KYC/AML – позитивная тенденция на рынке блокчейн-проектов?

2879
13 февраля 2020
Поделиться
Know Your Customer

Финансовая безопасность является одним из главных приоритетов любой организации. Современные проекты находят решение в идентификации клиентов, внедряя процедуры KYC/AML. С одной стороны, такие меры частично обеспечивают безопасность, а с другой – вызывают конфликт между пользователями и регуляторами, раскрывая конфиденциальную информацию и нарушая анонимность.

IQeon рассказывает, почему процедуры KYC/AML являются рекомендованными и какие нюансы с этим связаны. 

Что такое KYC и AML? 

Процедура KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента») — это план мероприятий, направленных на получение компанией определенных персональных данных о своих клиентах, в пользу которых проводится финансовая операция. Иными словами, сервис идентифицирует своего пользователя, прежде чем провести транзакцию, чтобы убедиться, что платеж не будет связан с операциями с повышенными рисками: отмыванием денег, финансированием терроризма или уклонением от уплаты налогов.

AML (Anti Money Laundering, “Противодействие отмыванию денег”) – комплекс мер, направленных на недопущение легализации доходов, которые были получены незаконным путем. AML – это целый ряд процедур, обязательный для обеспечения безопасности компании.

Критицизм по отношению к KYC/AML

Некоторые крипто-энтузиасты негативно настроены к подобным методам верификации, считая сбор данных прямым нарушением ценностей технологии блокчейна. Такие пользователи считают, что единственная цель процедур KYC/AML заключается в том, чтобы связать конкретных отправителей с совершенными ими транзакциями, разрушая саму логику конфиденциальности и анонимности. Критики убеждены, что такие процедуры приносят больше вреда и вызывают отток пользователей, даже несмотря на то, что борьба с легализацией доходов, полученных незаконным путем, является многомиллиардной индустрией.

О преимуществах внедрения процедур 

В блокчейн-отрасли метод верификации KYC нашел применение относительно недавно, однако он уже ассоциируется с понятием надежного и успешного проекта. 

Соблюдение процедуры является прямым индикатором того, что платформа работает в рамках международного правового поля. Конечная цель KYC — отказ от обслуживания подозрительных анонимных счетов. 

KYC и AML являются актуальными для компаний любой величины. Кроме того, независимо от территориального расположения, требования по верификации клиентов одинаковые в любой стране мира: традиционно пользователю необходимо предоставить документы, удостоверяющие личность и подтверждающие адрес проживания.

Так, инициативу проявила популярная трейд-площадка Coinbase, которая работает с более 10 миллионами пользователей. Coinbase требует от своих клиентов предоставить персональные данные, удостоверяющие личность и доказывающие отсутствие подозрительной деятельности. Несмотря на своего рода нарушение привычной для блокчейна анонимности, многие пользователи выбирают именно эту площадку – отчасти благодаря тому, что она обеспечивает необходимое безопасное пространство для проведения сделок. 

Внедрение KYC/AML – это однозначно позитивная тенденция для блокчейн-проектов. Рынок электронных денег – это многомиллиардная индустрия, что делает его привлекательным не только для инвесторов, но и для мошенников. Поэтому в интересах проекта – установить дополнительный уровень защиты, чтобы уберечь своих пользователей и их цифровые активы от возможных посягательств со стороны мошенников. Внедрение данных практик представляет собой своеобразный глобальный тренд среди тех проектов, у которых в приоритете стоят пользователи. IQeon, безусловно, в числе таких проектов, – комментирует CISO компании Денис Гавриленко.

***

Таким образом, процедура KYC/AML занимает минимум времени и усилий, однако приносит максимум положительных аспектов. Такая верификация на платформе обеспечивает: 

  • Дополнительную безопасность клиентов, так как процедуры повышают надежность проекта и его команды;
  • Защиту репутации проекта и подтверждение, что платформа действует в правовом поле;
  • Безопасность активов пользователей;
  • Соблюдение проектом основных международных тенденций борьбы с преступной деятельностью.

Очевидно то, что внедрение KYC/AML не является обязательным для платформы, однако именно эта процедура поможет отличить надежную площадку от мошеннической, что делает ее внедрение однозначно позитивной тенденцией.

Команда IQeon уже приступила к внедрению KYC/AML на платформе

Следите за новостями на сайте IQeon, а также в официальных сообществах в социальных сетях!

Поделиться

Сообщество

Присоединяйся
к сообществу

General questions

Нужна помощь?

На основе вопросов сообщества мы формируем специальную базу знаний о платформе IQeon, которая поможет найти ответы всем, кто знакомится с проектом впервые.

Интересуетесь интеграцией приложений?

Присоединяйтесь к игрокам IQeon

Присоединяйся к сообществу

Задать вопрос

Заполните e-mail и напишите свой вопрос: