Признаки надежной криптовалюты в 2020 году

13320
17.11.2020
Поделиться
Признаки надежной криптовалюты

За последние годы цифровая экономика плотно переплелась с традиционной. Показательно, что еще в 2013 году в Оксфордский словарь был добавлен термин “биткойн”. Позже там появились слова “альткоин”, “блокчейн” и многие другие, связанные с криптовалютами. Такое событие – знак того, что цифровые активы стали неотъемлемой и очень важной частью нашей жизни. 

Электронные деньги распространились по всему миру, но отношение к криптовалютам остается противоречивым по сей день. Отчасти это происходит из-за огромного количества мошеннических проектов, которые появились во время бума криптовалютных стартапов в 2017 году, когда активы скупали даже без учета того, стоит за ними идея или нет.

Сегодня расскажем, как выбрать действительно надежную криптовалюту и не попасться на крючок проектов-“пустышек”.

Надежность криптовалют: на что обратить внимание? 

Криптовалюты сами по себе – достаточно свежее решение для вложения средств, поэтому владеть ими решаются далеко не все. Некоторые скептики настаивают, что цифровые активы – это часть хорошо скрываемых финансовых пирамид. Такое утверждение в корне неверно, ведь принцип работы криптовалют совершенно иной. 

Традиционные схемы Понци – финансовых пирамид – обычно включают центрального оператора, который является управляющим органом и отвечает за привлечение средств. Коллапс происходит тогда, когда выплаты по инвестициям превышают суммы вложений, чего мошенник попросту не может обеспечить. 

Как правило, криптовалюты  основаны на децентрализованной системе, что выражается в отсутствии неанонимного лидера. Консенсус в блокчейне позволяет держателям цифровых активов координировать свои действия самостоятельно и управлять деньгами без необходимости обращаться к центральному оператору.

Кроме того, в финансовых пирамидах часто предусмотрена передача конкретных средств определенному человеку с расчетом на возврат с процентами. 

Пусть почти все цифровые активы не подкреплены драгоценными металлами, ценными бумагами или твердой валютой, но это не мешает им успешно развиваться и иметь достаточно высокие курсы. Рассмотрим наиболее важные факторы, которые влияют на успешность, а главное – безопасность криптовалюты.

  •  Позиции в авторитетных рейтингах

Если ваш выбор пал на какую-либо конкретную монету, не будет лишним проверить, какое место она занимает в самых популярных рейтингах. Для этого можно воспользоваться небезызвестным аналитическим сервисом CoinMarketCap. Присутствие криптовалюты в данном рейтинге и продолжающийся рост позиций в нем говорит о хороших оценках криптовалюты профессионалами криптосообщества и успешном развитии проекта, за которым стоит криптовалюта.

Кроме того, можно обратиться к чартам, которые учитывают совокупность одновременно технических и финансовых показателей. Например, к рейтингу Fundamental Crypto Asset Score (FCAS) от компании Flipside Crypto. 

Программисты и аналитики проекта исследуют информацию о цифровом активе и присуждают ему рейтинг от S до F, основанный на активности разработчиков, вовлеченности пользователей и таких рыночных факторах, как риски и ликвидность криптовалюты. 

Рейтинг FCAS формируется путем присвоения баллов по шкале от 0 до 1000, где наилучшим инвестиционным показателем считается значение от 650 баллов и выше. Рейтинг S можно условно определить как рекомендацию “активно покупать", A – "покупать", B – "хранить", F – "срочно продавать".

Рейтинг FCAS.

Сервисы, подобные FCAS, больше подходят для анализа тех монет, которые представлены на рынке уже давно, как, например, bitcoin. Однако это не значит, что на новые активы обращать внимания не нужно. История знает много случаев, когда из “ноунейма” монета превращалась в настоящего титана.

  •  Общая информация о монете 

На этапе сбора необходимых данных об активе стоит найти ответы на ряд важных вопросов... 

  • Кто стоит за проектом? 

Следует всегда проверять людей, которые стоят за проектом и развивают его. Это может быть команда профессионалов, или один человек, или даже государство. Обычно верификация разработчиков снимает риски и снижает вероятность скама или нелегальных действий со стороны создателей. Иногда даже бизнес-план вторичен относительно команды. Простой пример: если Илон Маск сегодня начнет выращивать шампиньоны, инвесторы автоматически поверят в его фермерский проект. Если информации о команде на официальном сайте нет и получить ее невозможно, это уже повод для сомнений. 

Однако даже когда данные представлены в полном объеме, расслабляться не стоит. Никто не исключает возможности того, что фото команды могут быть взяты из интернета. Скачайте снимки и загрузите их в поисковик Google. Если найдутся совпадения с изображениями людей с другими именами – это, безусловно, подозрительно.

  • Какая технология лежит в основе проекта? 

Очевидно, что росту стоимости монеты может поспособствовать ее постоянное развитие. Использование технологий, которые применялись 20 лет назад, уже нерационально. Сегодня стать зрелыми проектами могут те активы, которые не только пишут об использовании комбинации передовых инноваций в White Paper, а внедряют их в реальные бизнес-процессы.

Яркий пример – проект Ethereum. Добившись широкой популярности, разработчики могли остановиться на достигнутом и просто зарабатывать на успешно работающей сети. Однако они приняли решение в пользу развития и теперь работают над созданием новой версии блокчейна, который выведет безопасность и масштабируемость на новый уровень. 

На схеме представлен механизм работы алгоритма Proof-of-Stake.

Благодаря переходу на алгоритм Proof-of-Stake пользователи смогут проводить десятки тысяч транзакций в секунду. Акцент в новой сети сместится на стейкинг, а майнинг уйдет в прошлое. Конечно, кроме перспектив, новая технология несет в себе и определенные риски, но желание сооснователя проекта Виталика Бутерина идти вперед, привнося в работу сети что-то новое, не может не радовать. 

  • Какие у актива преимущества перед остальными монетами? 

Если криптовалюта является точной копией уже существующей успешной монеты и не предлагает полезных улучшений, то и широкого интереса к ней, скорее всего, не будет. Некоторые разработчики считают, что очередная штамповка биткойна принесет небывалую прибыль. Но в реальности такого рода монета не представляет интереса для инвесторов, если за ней не стоят инновационные решения и сильная команда проекта.

Важно, чтобы проект обладал уникальным инструментом, который и принесет ту самую инвестиционную прибыль в ходе своего развития. В противном случае криптовалюта-аналог сможет вырасти только за счет аферы разработчиков и других заинтересованных в этом лиц. 

Возьмем в качестве примера криптовалюту Stellar, ставшую детищем хардфорка Ripple. Ее главным преимуществом перед остальными монетами является запредельно высокая скорость обработки транзакций – всего 5 секунд после создания платежа. 

Команда проекта по-новому подошла к процессу подтверждения транзакций в сети: каждый пользователь Stellar может самостоятельно запустить узел проверки операций и выбрать доверенные ноды, с которыми он готов сотрудничать. Вместе они образуют “фракцию”, которая и является валидатором. Таким образом система становится безопаснее, а энергия расходуется меньше. Это и есть главное отличие Stellar от других монет. 

  • Какие проблемы решает цифровой актив? 

Пожалуй, это главный вопрос, которым следует задаться перед покупкой монеты. Важно понимать, что на рынке существует огромное множество активов, которые никакую реальную проблему не решают. Часто утверждения разработчиков таких монет пестрят фразами “легко”, “гарантировано” или “не нужно ничего делать”. Их рост обусловлен спекуляцией и качественным маркетингом, но по своей сути актив – пустышка. Конечно, и стоимость биткоина не раз менялась под воздействием спекулятивного спроса, однако даже он может когда-нибудь потерять доверие трейдеров, свою устойчивость и лопнуть, как очередной мыльный пузырь.

  • Какие у разработчиков планы на будущее относительно проекта?

Нельзя оставлять без внимания White Paper и Roadmap проекта, где детально указаны планы по развитию экосистемы и отражен текущий прогресс компании. 

Если проект не публикует дорожную карту развития и не может похвастаться успехами и достижениями, или же наоборот, публикует откровенно лживые результаты, то это, скорее всего, потенциально мошеннический проект.

Зачастую официальные документы проекта отражают головокружительные амбиции создателей. Однако не все следуют планам. Если же криптовалюта активно развивается и продвигается сильной командой, а в ее основе лежат передовые разработки, то для нее однозначно стоит найти место в портфолио. 

  • Степень популярности в блокчейн-сообществе 

Некоторые инвесторы опираются исключительно на фактор популярности при выборе актива. Действительно, если тикер монеты можно встретить в листинге крупных бирж, а новости солидных блокчейн-изданий пестрят упоминаниями о ней, то, вероятно, это перспективная криптовалюта и риски при инвестициях тут минимальные. Однако популярность монеты необходимо рассматривать вкупе с другими немаловажными факторами, ведь даже не самый известный альткоин может оказаться прибыльным в среднесрочной перспективе.

  • Рынок 

Почему направление и сфера использования разрабатываемого продукта важны? Потому что некоторые рынки могут так и не вырасти в перспективе. 

В 2020 году выгодными инвестиционными направлениями становятся частная медицина, электронная коммерция, облачные решения и сфера онлайн-развлечений. В ближайшем будущем в топе останутся проекты, работающие в области Saas, Big Data, а также разработчики AI/ML-продуктов, с помощью которых можно оцифровывать оффлайн-решения и перенести их в онлайн, таким образом заменяя традиционные инструменты виртуальной реальностью. 

Данные предоставлены Fidelity (11.11.20).

Исходя из нынешних тенденций, можно предположить, что криптовалюты, разрабатываемые в качестве инструментов в потенциально успешных сферах, могут гарантированно принести профит. А значит, разумно вкладываться не в “хайпанувшие” продукты, а в долгосрочные качественные проекты с перспективой в 3–5 лет, способные стабильно наращивать прибыль.

  • Безопасность 

Перспективный проект должен быть хорошо защищен от хакеров. Лучшие криптовалюты, работающие на алгоритме PoW, обычно имеют довольно мощную сеть, чтобы минимизировать вероятность любого рода атак. Если же разработчики используют альтернативный механизм консенсуса, то у него должна быть четко продуманная схема защиты от недобросовестных валидаторов. 

Опять же, вспомним блокчейн Ethereum 2.0. Его разработчики сделали упор на переход от PoW к PoS, где основой станет стейкинг. За образование новых блоков в сети будут отвечать валидаторы: для участия в процессе им необходимо будет внести своеобразный залог – минимум 32 ETH, помещаемые в депозитарный договор и формирующие пул. 

В случае мошенничества со стороны валидатора депозит может быть полностью утерян – такой подход позволит обеспечить безопасность сети. 

  • Присутствие на биржах 

Важный индикатор надежности актива — доступность актива в торгах на биржах с высоким доверием. Если актив торгуется только на площадках, не поддерживающих принципов KYC и AML, или же биржи не являются известными, или, что еще хуже, были замечены в мошенничестве, в таком случае с высокой вероятностью создатели актива имеют проблемы с законом или же нацелены на отмывание средств. 

Наилучший вариант, если монета представлена на платформах таких корпораций, как Binance, Coinbase, Huobi, Kraken или Bithumb. Как правило, чтобы не понести репутационные издержки, биржи с громким именем проводят строгий отбор цифровых активов, однако новым проектам чрезвычайно сложно и дорого выполнить все требования топовых криптобирж для листинга актива. Многие проекты выбирают вывод актива на биржи с высоким уровнем доверия, но рангом ниже: они предлагают приемлемые условия листинга актива. Тем временем команда проекта сможет  инвестировать больше средств в развитие собственных продуктов и сервисов.

Если же монета торгуется на безымянных торговых площадках, значит, никакого “кастинга” по качеству она не проходила.

Биржи, на которых представлен Stellar.

Также стоит проверить ликвидность биржи по поддерживаемым торговым парам актива – она должна быть достаточно высокой. Если этот показатель низкий, продать актив и вывести средства за пределы биржи может быть затруднительно.

Отдельно стоит обращать внимание на спред криптовалюты, который отражает разницу между ценой покупки и стоимостью продажи на бирже. Если спред большой, значит, монета не пользуется спросом.

Активность в социальных сетях

Если создатели криптовалюты регулярно публикуют новости в Facebook, Telegram, Twitter, размещают посты в CoinGecko или других специализированных приложениях-новостниках – это однозначно хороший знак. В официальных каналах проекта должно быть заметно активное общение разработчиков с комьюнити, ведь это является сигналом, что они не намерены скрываться, а сроки разработки продукта не утаиваются. Отношения с аудиторией и ее поддержка – важный фактор развития проекта. 

Резюме 

Инвестиции в криптовалюты в 2020 году сохраняют свою популярность. Главная задача инвестора – правильно подобрать цифровой актив и удачный момент для входа на рынок. При выборе криптовалюты для своего портфолио посчитайте количество ее “попаданий” в описанные признаки надежности. Чем больше окажется число, тем выше шанс избежать инвестиционных ошибок. Помните, что мгновенного и многократного роста не дает даже биткоин. Однако в среднесрочной перспективе активы, за которыми стоят качественные проекты, могут показать значительное увеличение стоимости.

Поделиться

Сообщество

Присоединяйся
к сообществу

General questions

Нужна помощь?

На основе вопросов сообщества мы формируем специальную базу знаний о платформе IQeon, которая поможет найти ответы всем, кто знакомится с проектом впервые.

Интересуетесь интеграцией приложений?

Присоединяйтесь к игрокам IQeon

Присоединяйся к сообществу

Задать вопрос

Заполните e-mail и напишите свой вопрос: